إدارة الخزانة (Treasury Management) هي عملية إدارة الموارد المالية والنقدية للشركة أو المؤسسة لضمان توافر السيولة الكافية، وتحقيق أقصى قدر من الكفاءة في استخدام الأموال، وتحقيق أهداف مالية محددة. تشمل إدارة الخزانة مجموعة من الأنشطة والوظائف التي تهدف إلى تحسين إدارة التدفقات النقدية، وإدارة المخاطر المالية، وتنظيم الاستثمارات، وتنسيق استراتيجيات التمويل.
تشمل الأنشطة الأساسية لإدارة الخزانة
إدارة السيولة: ضمان توفر الأموال اللازمة لتلبية الالتزامات المالية اليومية والمستقبلية.
إدارة المخاطر: تحديد وتحليل وإدارة المخاطر المرتبطة بالتقلبات في أسعار الصرف، وأسعار الفائدة، وأسواق المال.
إدارة الاستثمارات: تخصيص الأموال بشكل فعّال لاستثمارات قصيرة وطويلة الأجل بما يتماشى مع أهداف السيولة والعائد.
إدارة التمويل: تنسيق استراتيجيات التمويل لتمويل العمليات والنمو، بما في ذلك استخدام الديون ورأس المال.
تساعد إدارة الخزانة في تحسين الأداء المالي للمؤسسة، وتقليل التكاليف المالية، وتعزيز القدرة على تحقيق الأهداف الاستراتيجية من خلال ضمان استخدام الموارد المالية بفعالية وكفاءة.
